為何投資 IRA 有助於減稅
報稅季來臨！如果您是企業主或自營職業者，您可能正在尋找降低應稅收入並優化 2025 年退稅的方法。其中一種有效策略就是投資個人退休帳戶 (IRA)。這不僅有助於保障您的財務未來，還能為您帶來即時的稅務優惠。
IRA 如何幫助降低您的應稅收入
✅ 傳統 IRA： 投資金額可以抵扣當年應稅收入，這意味著您可以降低 2025 年的稅單。然而，退休後提領資金時將需繳稅。
✅ 羅斯 IRA： 投資金額需以稅後收入支付，因此不會立即減少您的應稅收入，但退休後的取款（包括投資增值）完全免稅。
✅ 2025 年 IRA 投資上限： 根據美國國稅局 (IRS) 規定，2025 年個人最多可投資 $7,000，若年滿 50 歲，則可額外投資至 $8,000。
投資 IRA 的額外好處
🔹 潛在的退稅增長： 由於傳統 IRA 的投資可降低應稅收入，許多企業主可能獲得更高的退稅金額。
🔹 退休安全保障： IRA 提供一種有結構的退休儲蓄方式，確保您在退休時擁有足夠資金。
🔹 複利增值： 越早投資，您的資金透過複利增值的時間就越長。
🔹 企業主的雙重貢獻優勢： 若您經營小型企業，設立SEP IRA（簡化員工退休計劃）可讓您同時作為雇主與員工進行投資，進一步提升稅務優惠。
如何開始投資 IRA
1️⃣ 選擇適合您的 IRA 類型 – 考慮傳統 IRA 或羅斯 IRA 是否更符合您的財務及稅務目標。
2️⃣ 最大化您的投資額 – 盡量達到 IRS 設定的最高投資額，以獲得完整的稅務優惠。
3️⃣ 設立自動投資 – 設定自動轉帳可確保您每年穩定儲蓄。
4️⃣ 與專家諮詢 – 不確定哪種 IRA 最適合您的企業？EPIA Insurance 專家隨時為您提供指導！
趕在報稅季前，把握 IRA 投資優勢！
趕在 2026 年 4 月 15 日 前投資 IRA，可能對您的 2025 年退稅 產生重要影響。無論您是小型企業主、自由業者或企業高管，提早規劃都能帶來短期與長期的財務優勢。
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